Una strategia patrimoniale su misura, costruita con metodo e visione di lungo periodo. Un punto di riferimento per orientare investimenti, fisco, protezione e passaggio generazionale.
Percorsi
Da dove vuoi partire?
Ogni patrimonio ha una struttura diversa. Scegli il punto più vicino alla tua situazione e continua il percorso con maggiore chiarezza.
Una strategia patrimoniale su misura, costruita con metodo e visione di lungo periodo. Un punto di riferimento per orientare investimenti, fisco, protezione e passaggio generazionale.
Sulla scacchiera non si vince sacrificando i propri pezzi, ma proteggendoli e valorizzando il ruolo di ognuno attraverso la strategia. Questa stessa filosofia guida da sempre il mio percorso. Nato in Albania e cresciuto in Italia, ho trasformato una forte curiosità giovanile per l'economia, l'innovazione e le persone nella mia missione professionale. Oggi vedo la finanza e la tecnologia come la mia scacchiera: due mondi complessi che unisco nella ricerca della mossa più importante, ovvero mettere le persone al centro e aiutarle a raggiungere i loro obiettivi.
Mi sono laureato in Economia e Finanza all'Università di Roma Tor Vergata, ho conseguito i Master in Wealth Management, Longevity Planning e Banking Consulting, e sono consulente finanziario iscritto all'Albo unico OCF, matricola 633345, nonché iscritto al RUI IVASS, sezione E, n. E000761134.
La mia esperienza professionale nasce dal lavoro quotidiano su pianificazione, ascolto e relazioni di lungo periodo, con attenzione a patrimoni familiari, esigenze professionali e continuità nel tempo.
La formazione continua è parte del metodo: oltre 150 corsi universitari internazionali, da Portfolio & Investment Management a Fintech, Business Intelligence, Cybersecurity e Intelligenza Artificiale, con più di 30 specializzazioni e 8 certificazioni professionali. Sono inoltre certificato EFPA EIP ed ESG Advisor.
Albo OCF
Consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede, iscritto all'Albo unico OCF con matricola 633345.
Formazione accademica
Laurea in Economia e Finanza (Tor Vergata, Roma). Master in Wealth Management, Longevity Planning e Banking Consulting.
Esperienza sul campo
Consulente finanziario e iscritto al RUI IVASS, sezione E, n. E000761134, quale collaboratore di intermediario assicurativo.
Certificazioni EFPA
European Investment Practitioner (EIP) ed ESG Advisor: standard europei di qualità della consulenza e competenza sugli investimenti sostenibili.
Innovazione e tecnologia
EITCA Artificial Intelligence Programme, Certified Generative AI in Finance & Banking e Cryptocurrency Expert: la finanza di domani, studiata oggi.
Roma e online
Consulente finanziario a Roma
Se cerchi un consulente finanziario a Roma, il mio lavoro parte da una cosa semplice: capire dove sei oggi e dove vuoi arrivare. Da qui nasce una pianificazione patrimoniale su misura, che integra investimenti, protezione assicurativa, fiscalità e passaggio generazionale.
Opero da Roma e seguo clienti anche online in tutta Italia. Il primo colloquio è conoscitivo: mettiamo ordine tra obiettivi, orizzonte temporale, patrimonio attuale e priorità, senza promesse di rendimento e senza soluzioni preconfezionate.
Portafoglio, fiscalità, protezione e successione vengono letti insieme, per evitare decisioni isolate e costruire una strategia coerente.
Metodo chiaro e verificabile
Ogni scelta viene collegata a obiettivi, tempi, rischi, costi e regole di monitoraggio, così sai sempre perché una mossa viene fatta.
Incontri a Roma o da remoto
Possiamo lavorare con incontri in presenza, online o fuori sede, scegliendo il formato più comodo in base alla tua situazione.
Albo OCF◆EFPA EIP◆ESG Advisor◆Master Wealth Management◆Longevity Planning◆Banking Consulting◆Intermediario Assicurativo◆Laurea Tor Vergata◆Albo OCF◆EFPA EIP◆ESG Advisor◆Master Wealth Management◆Longevity Planning◆Banking Consulting◆Intermediario Assicurativo◆Laurea Tor Vergata◆
L'approccio
Il patrimonio si guida con un piano
I mercati premiano chi ha una rotta e la mantiene. Per questo ogni strategia nasce da regole chiare definite prima (allocazioni target, orizzonti, ribilanciamenti) e non dall'umore del momento.
«Determinazione, Disciplina, Dedizione: tre parole che valgono più di qualsiasi previsione di mercato.»
Il metodo CFC
Persona al centro
Prima degli strumenti vengono gli obiettivi: famiglia, progetti, orizzonte di vita. La strategia si costruisce intorno a te.
Metodo e regole
Piani di accumulo, ribilanciamenti programmati, revisioni periodiche: decisioni prese a mente fredda, eseguite con costanza.
Educazione
Un cliente che capisce le proprie scelte le mantiene anche nei momenti difficili. La formazione è parte della consulenza.
Visione d'insieme
Investimenti, fisco, protezione, immobili e successione non sono compartimenti separati: si progettano insieme.
I servizi
Ogni pezzo ha il suo ruolo
Come su una scacchiera, una strategia patrimoniale vince quando ogni elemento lavora in coordinamento con gli altri.
♛
Gestione patrimonialeLa Regina · il pezzo più versatile
Costruzione e gestione del portafoglio su misura: profilo di rischio, diversificazione globale, controllo dei costi e revisione periodica della rotta.
♞
Strategia d'investimentoIl Cavallo · la mossa non ovvia
Asset allocation, piani di accumulo, opportunità tematiche e di lungo periodo: scelte fondate sull'analisi, mai sull'euforia del momento.
♝
Ottimizzazione fiscaleL'Alfiere · la diagonale efficiente
Pianificazione fiscale degli investimenti e del patrimonio: efficienza degli strumenti, gestione di plusvalenze e minusvalenze, regimi e scadenze.
♜
Protezione assicurativaLa Torre · la fortezza
Analisi dei rischi su persona, reddito e patrimonio, e coperture coordinate con la strategia complessiva: la protezione viene prima del rendimento.
♚
Pianificazione successoriaIl Re · ciò che va protetto
Passaggio generazionale, strumenti di tutela e continuità del patrimonio familiare: la partita si vince anche oltre il proprio orizzonte.
Per chi lavoro
Persone, famiglie e imprese
La pianificazione cambia forma in base a chi hai davanti: un professionista, una famiglia, un imprenditore o una società hanno bisogni diversi, ma lo stesso bisogno di metodo, protezione e continuità.
01
Privati e famiglie
Per chi vuole costruire, proteggere e trasmettere il patrimonio familiare con una strategia chiara.
Cosa offro Analisi della situazione attuale, definizione degli obiettivi familiari, organizzazione della liquidità, pianificazione degli investimenti e coperture coerenti con reddito, famiglia e futuro dei figli.
Risultato atteso Una visione ordinata delle priorità: cosa tenere disponibile, cosa investire, cosa proteggere e come preparare il passaggio generazionale senza improvvisazioni.
Per chi ha redditi variabili, responsabilità crescenti e bisogno di separare bene vita privata e lavoro.
Cosa offro Pianificazione di riserve, previdenza, protezione del reddito e gestione degli investimenti personali, tenendo conto della variabilità degli incassi e degli impegni fiscali.
Risultato atteso Un equilibrio più solido tra liquidità, crescita patrimoniale e sicurezza personale, con una strategia leggibile anche nei momenti di maggiore pressione professionale.
Per aziende, soci e amministratori che vogliono coordinare patrimonio aziendale e personale.
Cosa offro Analisi della liquidità aziendale, tutela di soci e figure chiave, valutazione dei rischi assicurativi e coordinamento tra patrimonio della società e patrimonio personale dell'imprenditore.
Risultato atteso Maggiore continuità e controllo: risorse aziendali più ordinate, protezioni coerenti e un percorso più chiaro per crescita, passaggio societario o tutela dei soci.
Per chi deve tenere insieme investimenti, immobili, assicurazioni, fiscalità e successione.
Cosa offro Mappatura complessiva del patrimonio, analisi dei rischi, coordinamento tra strumenti finanziari e assicurativi, attenzione a fiscalità, continuità familiare e trasferimento ordinato degli asset.
Risultato atteso Una regia unica e comprensibile, utile per prendere decisioni patrimoniali con più metodo e meno dispersione tra strumenti, scadenze e interlocutori.
Il metodo non nasce per prevedere il mercato, ma per evitare decisioni isolate. Ogni scelta viene collegata a obiettivi, tempi, rischi, costi e regole di monitoraggio.
«Una strategia solida non elimina l'incertezza: la rende gestibile.»
Metodo CFC
CFC
Ascolto
Obiettivi, famiglia, impresa e priorità vengono messi in ordine.
Analisi
Valuto rischi, costi, tempi, liquidità e coerenza delle scelte.
Strategia
Costruiamo un piano su misura, leggibile e verificabile.
Monitoraggio
Revisioni periodiche quando cambiano mercati, obiettivi o vita.
Educazione finanziaria
La finanza, spiegata bene
Ogni settimana su Instagram: i concetti che muovono i mercati e il risparmio, tradotti in italiano chiaro, senza promesse e senza scorciatoie. Perché un investitore informato è un investitore più sereno.
Caroselli educativi su economia, mercati e psicologia degli investimenti
«La conoscenza è il primo rendimento di ogni investimento.»
@consulenzafinanziariacela
Domande frequenti
Prima di iniziare
Le risposte alle domande che mi vengono poste più spesso. Per tutto il resto, il modo migliore resta una conversazione.
Come funziona il primo incontro?
È un colloquio conoscitivo e senza impegno: ci confrontiamo sulla tua situazione, sui tuoi obiettivi e sulle tue domande, per capire se e come posso esserti utile. Da lì decidiamo insieme i passi successivi, con gli eventuali costi sempre illustrati in piena trasparenza.
Devo avere già un grande patrimonio?
No. Il metodo si adatta a fasi e obiettivi diversi: chi inizia a costruire, chi vuole proteggere ciò che ha e chi pensa a come trasmetterlo. Conta più la volontà di pianificare con metodo che la cifra di partenza.
Cosa significa essere iscritto all'Albo OCF?
L'OCF è l'Organismo che tiene l'Albo unico dei Consulenti Finanziari, il registro pubblico previsto dalla normativa. L'iscrizione attesta i requisiti di professionalità e onorabilità e l'abilitazione all'offerta fuori sede, sotto la vigilanza della Consob.
Lavori come consulente finanziario a Roma o anche da remoto?
Opero da Roma, ma seguo i clienti anche online e fuori sede, su tutto il territorio nazionale. Gli incontri possono svolgersi di persona o in videochiamata, secondo ciò che è più comodo per te.
Mi consigli quali prodotti comprare?
Il primo contatto non ha finalità di vendita. Serve a comprendere obiettivi, priorità e situazione personale; eventuali soluzioni vengono valutate solo in un percorso individuale, nel rispetto della normativa applicabile e senza promesse di rendimento.
Le informazioni sul mio patrimonio sono al sicuro?
Sì. Riservatezza e protezione dei dati sono parte del metodo: ogni informazione è trattata con la massima discrezione e nel rispetto del Regolamento europeo sulla protezione dei dati (GDPR).
Contatto
Il primo passo è una conversazione
Un colloquio conoscitivo, senza impegno: analizziamo insieme la tua situazione e capiamo se e come posso esserti utile. Nessuna proposta immediata: solo ascolto, metodo e chiarezza.
